Amara Chen ouvre un compte à Singapore à 21:41. Meridian Logistics dépose son dossier le lendemain matin. Particulier ou entreprise, identité, détention, criblage et preuves de risque se rejoignent en une seule décision et un seul dossier défendable.
Deux parcours, une seule entité. Le niveau de risque, les preuves et la piste d’audit vivent sur le même dossier.
Document, détection du vivant et adresse se règlent sur l’écran où elle a commencé, recoupés avec plus de 150 sources officielles. La détection du vivant s’exécute en mode passif, actif, ou les deux — vous décidez du niveau d’exigence. La vérification d’adresse se branche sur le prestataire physique ou numérique auquel vous faites déjà confiance. La déduplication repère le profil qu’elle possède déjà, et le niveau de risque est calculé sur les preuves que vous devrez défendre plus tard.
Youverify identifie Meridian Logistics Pte auprès de Registry, relève ses dirigeants et ses bénéficiaires effectifs, et crible chaque bénéficiaire contre les sources de sanctions, de PPE et de presse négative. Les bénéficiaires restent sous surveillance continue après l’approbation : un changement de statut vous parvient le jour même.
La détention atteint 100 %. Aucune correspondance PPE ou sanctions pour les trois bénéficiaires. Chaque source et chaque horodatage sont attachés au dossier.
Fiable pour les principales institutions financières et les leaders fintech de la région EMEA
Vyra AI exécute les trois itinéraires. Ce qui change, c’est qui intervient : personne, un analyste qui reprend une exception, ou un analyste qui ouvre le dossier de zéro. Même agent, même dossier, et un responsable nommé partout où une décision l’exige.
Vous décrivez le flux d’entrée en relation à Vyra une seule fois : les vérifications, les seuils, les niveaux si votre flux en utilise, et la destination des exceptions. Vyra exécute ensuite exactement ce flux pour chaque demandeur. Ce qui n’est pas dans le flux ne se produit pas.
Vérifie le Passport et le document, lance la détection du vivant en mode passif, crible les sanctions, les PPE et notre liste de surveillance interne. Envoie les correspondances PPE en revue manuelle.
Vyra appelle les mêmes points d’accès publics que vos équipes. Si votre direction des risques préfère maîtriser l’orchestration — ses règles, son enchaînement, son moteur de décision — consommez les vérifications directement et laissez l’agent hors du chemin. Le dossier et la piste d’audit en ressortent identiques.
La plupart des demandes se règlent en session. Celles qui ne le sont pas ouvrent un dossier sur la même fiche d’entité, avec chaque vérification, source et horodatage déjà joints. L’analyste part d’un dossier, pas d’un écran vide. Vyra assemble et rédige ; un responsable nommé décide, et la décision s’ajoute à cette même fiche.
Le tableau de l’actionnariat attribue 12 % à un bénéficiaire que le dépôt Registry ne mentionne pas.
Dépôt, tableau et quatre résultats de criblage joints. Synthèse rédigée, aucune décision prise.
Chacune s’exécute sur le même dossier et alimente le même niveau de risque. Rien n’est ajouté après coup.
Les données du client sont recoupées avec plus de 150 sources officielles — registres publics, données télécoms, MRZ du document — et renvoient une décision en quelques secondes, pas une place dans la file.
La détection du vivant repère les deepfakes, les rejeux d’écran et les attaques par injection. Passive par défaut, active lorsque votre flux l’exige.
Les profils en doublon fusionnent en une seule entité : un client déjà connu est reconnu au lieu d’être réintégré — et le schéma derrière la seconde tentative devient visible.
Les vérifications KYB dans plus de 145 juridictions renvoient les informations de la société, ses dirigeants et ses bénéficiaires effectifs depuis le registre de référence, et non une copie en cache. Dans les marchés fédéraux, nous interrogeons le registre de l’État ou de la province, et non un résumé national.
Chaque demandeur et chaque bénéficiaire est criblé contre les listes de sanctions, les données PPE, la presse négative et les listes de surveillance que vous tenez vous-même — à l’entrée en relation, puis en continu après l’approbation.
Empreinte de l’appareil, comportement de connexion et signaux de session signalent un demandeur à haut risque pendant l’intégration, avant que le compte ne soit alimenté.
L’entrée en relation est un instant ; le risque, non. Le dossier d’entité créé le premier jour est celui qui sera re-criblé, re-noté et réexaminé aussi longtemps que dure la relation.
Immatriculation, dirigeants et bénéficiaires effectifs vérifiés auprès des registres officiels au moment où vous le demandez.
Dirigeants et administrateurs restent criblés contre les sanctions et les listes de surveillance, avec une alerte le jour où un statut change.
Seuils de niveau, pièces exigées, circuits d’approbation et calendriers de diligence renforcée configurés selon ce que FATF attend de votre catégorie d’agrément.
Les vérifications sont les mêmes. Ce qui change, c’est lesquelles sont obligatoires, sur quoi repose la décision de niveau, et à quelle fréquence le dossier doit être réouvert après l’approbation.
Inscription, attribution du niveau et premier chargement se déroulent souvent en moins d’une heure. La décision d’entrée en relation doit tenir face à l’exposition d’un agrément de paiement, pas seulement suffire à ouvrir un compte.
Sans cela : des passages de niveau validés sur un document que personne n’a revérifié, puis un schéma d’impayés que personne ne peut rattacher à une entité.
Les preuves du passage de niveau sont complètes et horodatées. Re-criblage programmé chaque mois.
Configuration recommandée par Youverify. Chaque vérification existe dans toutes les offres ; ce qui change, c’est si elle est obligatoire, conditionnelle, ou continue après l’approbation.
Avec un abonnement actif, chaque entité que vous ajoutez passe par la classification du risque, par défaut. Les correspondances sanctions, PPE, presse négative et listes de surveillance sont récupérées lorsqu’elles existent, puis passées dans l’algorithme de classification avec des données étendues — risque pays, secteur d’activité et le reste du profil de l’entité. C’est cette classification que lit votre décision de risque.
“Youverify nous a rendu la conformité simple. Leurs vérifications rapides et fiables nous ont permis de faire croître notre plateforme de paiement sans ralentir l’intégration des utilisateurs.”
“Les API de Youverify sont propres, faciles à intégrer et ne perturbent pas l’expérience utilisateur. C’est un gain pour la conformité comme pour le parcours produit.”
“Youverify nous a aidés à simplifier une conformité complexe sur plusieurs marchés. Leur plateforme soutient notre croissance sans ajouter de friction opérationnelle.”
La plupart des équipes sont en production en moins de 24 heures. L’API est livrée avec des connecteurs prêts à l’emploi et une documentation, et un ingénieur solutions accompagne vos développeurs sur le premier parcours.
Les contrôles interrogent la source de référence — NIMC, CAC et leurs équivalents sur chaque marché — et non une copie tierce mise en cache. Si une source est indisponible, le résultat l’indique au lieu de deviner.
Oui — plus de 145 juridictions, avec les informations de la société, ses dirigeants et ses bénéficiaires effectifs. Le même dossier d’entité conserve le résultat, quel que soit le registre d’origine.
Seuils de niveau, pièces exigées, circuits d’approbation et cycles de revue sont tous paramétrables, et Vyra peut construire un parcours à partir de la description du contrôle dont vous avez besoin.
Les données clients sont traitées dans des régions dotées d’une réglementation adéquate en matière de protection des données, et Youverify est enregistré auprès des autorités de protection des données des marchés qu’il sert. Les engagements de localisation sont inscrits au contrat.
À l’entrée en relation, puis en continu. Une correspondance ouvre un dossier avec les preuves attachées, au lieu d’envoyer une alerte dans une boîte partagée.
Un dossier s’ouvre sur la même fiche d’entité, avec le document, la détection du vivant et les résultats de criblage déjà joints, ainsi que la synthèse rédigée par Vyra en plus. Un responsable nommé fixe le statut et son commentaire reste sur le dossier. Rien n’est recollecté et aucun second dossier n’est créé.
Oui. Les API de vérification, de criblage et de preuves sont celles-là même que Vyra appelle : vous pouvez donc orchestrer l’entrée en relation dans votre propre moteur de décision et laisser l’agent hors du chemin. Le dossier d’entité et la piste d’audit en ressortent identiques.
Chaque vérification, sa source, son horodatage et le responsable qui a fixé le statut final restent attachés au dossier d’entité. Les re-criblages et les changements de statut s’ajoutent à ce même dossier au lieu d’en créer un nouveau : le dossier que vous remettez au contrôleur est celui sur lequel la décision a été prise.
Automatisez la vérification, arrêtez la fraude à la porte, et remettez à votre contrôleur un dossier qui contient déjà les preuves.
Youverify détient les certifications SOC 2 Type II, ISO 27001, ISO 27018 et ISO 42001, et est enregistré auprès des autorités de protection des données au Nigeria, au Kenya, en Afrique du Sud, en Côte d’Ivoire et au Royaume-Uni.
