FRAML · مكافحة الاحتيال وغسل الأموال على منصة واحدة
كل
عميل
هو قصة.
تفتح Amaka حسابًا في Lagos الساعة 21:41. وتتقدم Zenith Logistics في صباح اليوم التالي. التحقق، الملاك، درجة المخاطر، الإشارة، الملف، والإبلاغ — كل ذلك يحدث على Youverify. مرّر لتتابع القصتين.
مُصدَّق من جهة مستقلة
- SOC 2 Type II
- ISO 27001
- ISO 27018
- ISO 42001
- GDPR
أكثر من 1,400 شركة ومصارف من الفئة الأولى تثق بنا.
Lagos, NG · 12:46
01تسجيل الأفراد · KYC
الهوية مُتحقَّقة
في ثوانٍ.
المستند وكشف الحيوية المضاد للتزييف والعناية الواجبة المعززة تُحسم على الشاشة نفسها التي بدأ منها المستخدم، دون مغادرة التطبيق. تحصل على قرار، ودرجة مخاطر مبنية على الأدلة نفسها، وسجل يمكنك الدفاع عنه.
- 145
- ولاية قضائية مغطاة
مؤمَّن · AES-256الخطوة 2 من 3
التقط صورة ذاتية سريعة
كشف الحيوية المضاد للتزييف العميق
اجعل وجهك في المنتصف · لا تتحرك
0.0% تطابق
- 21:41
تطابق NIN
NIMC
- 21:42
اجتياز كشف الحيوية المضاد للتزييف
لا إعادة تشغيل ولا حقن ولا وجه اصطناعي
- 21:43
تم التحقق من العنوان — Lagos
AddressTrack
- تم فتح الحساب · YV-2418
درجة مخاطر الكيان
مخاطر منخفضة0.0%
عناية واجبة قياسية · تحديث كل 24 شهرًا. نموذج التقييم نفسه المستخدم للشركات بمدخلات أقل.
01Bتسجيل الشركات · KYB
افتح الشركة
وصولًا إلى الأشخاص من ورائها.
تتقدم Zenith Logistics Ltd الساعة 09:12. يطابق Cowork الكيان مع السجل التجاري، ويكشف الملكية خلف الشركة القابضة، ويُخضع كل مالك تتجاوز حصته 25% لنفس التحقق الذي مرّت به Amaka Obi. وAmaka Obi واحدة منهم.
- 3
- مساهمون
- 3
- مالكون بنسبة 25% فأكثر
- 2
- سجلات تم فحصها
RC 1489203 · CAC · تقدّم 09:12
- 40%Zenith Holdings BVكيان اعتباري · يُكشف
- 35%Amaka Obiفرد · مالك
- 25%Segun Adeyemiفرد · مالك
Zenith Holdings BV · مالك واحد خلفها
KvK 68112094 · Ifeoma Nwosu 100% ← 40% فعلية
- Amaka Obi35% · NIN، تحقق حيوي مضاد للتزييف · السجل التجاريتمت التصفية
- Ifeoma Nwosu40% عبر Zenith Holdings BV · تطابق شخص سياسي بارز، ثقة 87%مراجعة مطلوبة
- Segun Adeyemi25% · BVN، تحقق حيوي مضاد للتزييف · إقرار العميلتمت التصفية
درجة مخاطر الكيان
مخاطر متوسطة0.0%
- شخص سياسي بارز ضمن المالكين المستفيدين
- قطاع كثيف التعامل النقدي
المخاطر المتوسطة تضع الشركة في المستوى 2: عناية معززة، وعتبات مراقبة أضيق، وتحديث كل ستة أشهر — يُحدَّد قبل أول معاملة.
02تحليلات الاحتيال
شاهد ما لا تُظهره
الصورة الشخصية.
كل جلسة تحصل على بصمة: سمات الجهاز والمتصفح، عنوان IP والموقع الجغرافي، التصفح الخاص وTor، سرعة الجهاز والحساب، والسلوك عبر الزمن. خمس إشارات متوافقة. وواحدة تقول إن شخصًا آخر يتحكم — وعلى عميل من المستوى 2 يظهر ذلك قبل أول تحويل، لا بعد المطالبة بالاسترداد.
- 140+
- إشارة لكل جلسة
- <300ms
- للتقييم
- بصمة الملفمعروفة
- تحديد الموقع عبر IPLagos, NG
- التصفح الخفي وTorلا شيء
Amaka O.
المالك المستفيد · Zenith Logistics
مخاطر الجلسة 34 · المستوى 2
- سرعة تغيّر الأجهزةجهاز واحد
- نمط السلوكمتسق
- أداة سطح مكتب بعيد تتحكم بالجلسةSIGNAL · REMOTE-TOOL-01
03مراقبة المعاملات
تابع كل
معاملة وهي تتحرك.
يخرج 2.4 مليون ₦ الساعة 02:17. تنطلق عتبة المستوى 2 المحددة عند الإعداد أثناء التنفيذ، ويفتح Cowork الملف على سجل الكيان نفسه، ويبدأ مسار التدقيق في تسجيل نفسه.
اطلب عرضًا توضيحيًا →Cowork · مراقبة المعاملاتمباشر · 02:17 WATتحويل صادر، 2,400,000 ₦
Zenith Logistics Ltd · المالك المستفيد Amaka O.
- 02:17
تم تجاوز قاعدة السرعة
4 تحويلات · 38 دقيقة
- 02:17
مرتبط بإشارة أداة تحكم عن بعد
بصمة الجهاز نفسها · الجلسة 4471-A
- 02:18
أُسند · Tunde Bello
يتبقى 71 ساعة و12 دقيقة على SLA
- تجميد الأموال
- تصعيد
- صياغة STR
04التقارير الرقابية
جاهز للجهة الرقابية قبل أن تسأل.
تُصاغ STR من ملف القضية بالأدلة المرفقة وكل قرار موثّق بالوقت. NFIU يوم الثلاثاء، وتقارير CBN في الخامس — وخطة تنفيذ للمعايير الأساسية طلبها التعميم منك أصلًا.
- SOC 2 Type II
- ISO 27001
- ISO 27018
- ISO 42001
- GDPR
- NDPR
- POPIA
- CCPA
NFIU/STR/2026-0417v1.0
تقرير معاملة مشبوهة
مُقدَّم إلى NFIU
- الموضوع
- Zenith Logistics Ltd
- الملف
- CASE-2026-0417
- عناصر الأدلة
- 14
- صاغه
- Vyra · راجعه Tunde Bello
مُقدَّم07 يوليو 2026 · 09:04
05Vyra · مساعد الامتثال بالذكاء الاصطناعي
نصف عمل الامتثال لديك، مُنجَز.
تجلس Vyra على كل كيان وملف ومعاملة في Cowork — غير مُشغّلة تلقائيًا أبدًا، وعلى بعد تبويب واحد دائمًا. تقرأ الملف، وتبدأ بالنتيجة، وتُظهر خطوات عملها، وتترك الحكم لك.
اطلب عرضًا توضيحيًاVyra
● متصل · مساعد الامتثال
Vyra، هل نحن ممتثلون اليوم؟
- اعرض الخرقين
- افتح تقارير CBN
يعمل Vyra انطلاقًا من عمليات التحقق في مساحتك. لا تغادر أي بيانات شخصية Cowork.
المنصة وراء القصة
محرك واحد، مساعد واحد، خمسة مسارات عمل.
01 / 05الفصل 01 · التحقق
إعداد العملاء
المستند والتحقق الحيوي المضاد للتزييف العميق والتحقق من المصادر الحكومية في رحلة واحدة، مع درجة مخاطر. التحقق من الشركات متاح في 145 ولاية قضائية عبر 48 دولة.
Vyra
سجل كيان واحد، ومساعد واحد
عبر مسارات العمل الخمسة
VYRAأتمتة الوكلاء
صِف الضابط الرقابي.
وVyra تبني الوكيل.
Vyra
منشئ الوكلاء
ما سيناريو الامتثال الذي تريد مراقبته؟ سأبني سير العمل كاملًا — الشروط والمنطق والإجراءات.
هذا هو المسار الكامل — اقبل كل مرحلة، أو أخبرني بما تريد تغييره.
- مبلغ الإيداع
- الإيداعات خلال 24 ساعة
- عمر الحساب
أنت تصف الضابط
بلغة عادية، كما تشرح لمحلل. لا صياغة قواعد ولا منشئ استعلامات.
Vyra يقترح المسار
المتغيرات ومنطق الكشف والإجراء ومَن يُبلَّغ — كل مرحلة تُقبل على حدة.
يُوضع على اللوحة
مسودة عاملة يمكنك فتحها عقدة بعقدة. لا شيء يعمل قبل الحفظ.
الوكيل لا يملك الكلمة الأخيرة أبدًا
تعمل الوكلاء على بيانات مساحتك وداخل سياستك. لا يُقدَّم شيء دون موافقة بشرية، وكل خطوة مسجّلة وقابلة للتراجع.
صحة الامتثال · GRC لـ FRAML
جاهز للتدقيق، كل يوم.
GRC مبني لمكافحة الاحتيال وغسل الأموال. يقيس Cowork برنامجك مقابل الإطار الذي يستخدمه مراجعك فعلًا — FATF 40 وFCA SYSC كأساس، إضافة إلى الكتاب التنظيمي الذي يطبّقه جهازك الرقابي — ويحفظ الأدلة مرفقة بكل ضابط.
In Nigeria: CBN AML/CFT Baseline Standards, NFIU STR returns and CAC beneficial-ownership filings all score off one record.
مُقيَّم وفق الإطار
مجالات ضبط لا مؤشرات تجميلية — الركائز نفسها التي يبدأ بها المفتّش، وكل ركيزة تحمل الأدلة وراء درجتها.
بدِّل العدسة واحتفظ بالأدلة
غيِّر الإطار فيُعاد ربط السجل نفسه بمجموعة ضوابط ذلك الجهاز الرقابي.
تصدير واحد لجمهورين
تُبنى حزمة المجلس والتقرير الرقابي من السجل المُقيَّم نفسه.
صحة الامتثال
حُدِّث 09:0412 أسبوعًا من التحسّن المتواصل
تصدير تقرير CBN Baseline
إقامة البيانات
اعتبارًا من الربع الرابع 2026
ولا تغادر البلد أبدًا.
لا يصمد هذا السجل إلا إذا كان مخزَّنًا حيث يفرض جهازك الرقابي، ويشترط عدد متزايد من الدول تخزين بيانات العملاء والمدفوعات ومعالجتها داخل البلد. اعتبارًا من الربع الرابع 2026 تختار الإقليم — وتغيّره عندما يتغيّر انتشارك، لا عندما تسمح بياناتك.
المعالجة داخل الإقليم
اختر الإقليم الذي تُخزَّن وتُعالَج فيه بيانات العملاء والمدفوعات، وبدِّله مع تغيّر تراخيصك.
استخدم مخزن بياناتك
عندما لا يمكن للبيانات مغادرة جدرانك، وجِّه Cowork إلى مخزن بياناتك — يعمل الفحص والمراقبة عليه في مكانه.
يقع كل إقليم في بلد يتمتع بتنظيم ملائم لحماية البيانات — بما يغطي عملياتك في أوروبا والأمريكتين والشرق الأوسط وآسيا وجنوب أفريقيا وشرقها وغربها.
إقليم البيانات
الربع الرابع 2026متاح أيضًا
- شرق أفريقيا
- الجنوب الأفريقي
- أوروبا
- الأمريكتان
- الشرق الأوسط
- آسيا
تغيير الإقليم يحافظ على سجل الحالات ومسار التدقيق والأدلة كاملةً.
- شركة على المنصة
- 1,400+شركة على المنصة
- ولاية قضائية مغطاة
- 145+ولاية قضائية مغطاة
- من أعمال الامتثال يتولّاها Vyra بدلًا عنك
- 50%من أعمال الامتثال يتولّاها Vyra بدلًا عنك
- معتمد
- SOC 2 Type II
- ISO 27001
- ISO 27018
- ISO 42001
- GDPR
- NDPR
- POPIA
- CCPA
موثوق به من قبل كبرى المؤسسات المالية وقادة التكنولوجيا المالية في منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا
منصة واحدة. قصة واحدة.
ابدأ الآن.
الإعداد والمراقبة والتحقيق والإبلاغ من سجل واحد دائم.
شهادات الامتثال
المنصة الوحيدة للامتثال في أفريقيا الحاصلة على SOC 2 Type II وISO 27001 وISO 27018 وISO 42001 في آن واحد، والمسجّلة لدى هيئات حماية البيانات في نيجيريا وكينيا وجنوب أفريقيا وكوت ديفوار والمملكة المتحدة.
