تفتح Amara Chen حسابًا في Singapore الساعة 21:41، وتتقدّم Meridian Logistics في صباح اليوم التالي. فردًا كان أو شركة، تتلاقى الهوية والملكية والفرز وأدلة المخاطر في قرار واحد وسجل واحد قابل للدفاع عنه.
رحلتان، وكيان واحد. مستوى المخاطر والأدلة وسجل التدقيق كلها على السجل نفسه.
يُحسم المستند والتحقق الحيوي والعنوان على الشاشة نفسها التي بدأت منها، بمطابقتها مع أكثر من 150 مصدرًا رسميًا. ويعمل التحقق الحيوي بالنمط السلبي أو النشط أو بهما معًا — وأنت من يحدّد مستوى الصعوبة. أما التحقق من العنوان فيتكامل مع المزوّد المادي أو الرقمي الذي تثق به أصلًا. وتكشف إزالة التكرار الملفَّ الذي تملكه سابقًا، وتُحتسب درجة المخاطر على الأدلة التي سيتعيّن عليك الدفاع عنها لاحقًا.
تُطابق Youverify شركة Meridian Logistics Pte مع Registry، وتحدّد أعضاء مجلس إدارتها ومالكيها النفعيين، وتفرز كل مالك مقابل مصادر العقوبات والأشخاص المعرضين سياسيًا والأخبار السلبية. ويظل المالكون تحت مراقبة مستمرة بعد الموافقة، فيصلك أي تغيّر في الحالة في اليوم نفسه.
تكتمل الملكية إلى 100%. ولا توجد مطابقة للأشخاص المعرضين سياسيًا أو العقوبات لأي من المالكين الثلاثة. وكل مصدر وتوقيت مرفق بالسجل.
موثوق به من قبل كبرى المؤسسات المالية وقادة التكنولوجيا المالية في منطقة أوروبا والشرق الأوسط وأفريقيا
يُشغّل Vyra AI المسارات الثلاثة كلها. ما يتغيّر هو من يشارك في الحلقة: لا أحد، أو محلّل يستأنف استثناءً، أو محلّل يفتح الملف من الصفر. الوكيل نفسه، والسجل نفسه، ومسؤول مُسمّى في كل موضع تتطلب فيه القرار شخصًا.
تصف مسار الإعداد لـ Vyra مرة واحدة — الفحوص والحدود والمستويات إن كان مسارك يستخدمها، ووجهة الاستثناءات. ثم ينفّذ Vyra هذا المسار بالحرف على كل متقدّم. وما ليس في المسار لا يحدث.
يتحقق من Passport والمستند، ويشغّل التحقق الحيوي السلبي، ويفرز العقوبات والمعرضين سياسيًا وقائمة مراقبتنا الداخلية. ويحيل تطابقات المعرضين سياسيًا إلى مراجعة يدوية.
يستدعي Vyra نقاط النهاية العامة نفسها المتاحة لفريقك. وإذا فضّلت إدارة المخاطر لديك أن تتولّى التنسيق بنفسها — بقواعدها وتسلسلها ومحرّك قراراتها — فاستهلك الفحوص مباشرة وأبقِ الوكيل خارج المسار. ويخرج السجل وسجل الأدلة متطابقين في الحالتين.
معظم المتقدمين يُحسمون داخل الجلسة. ومن لا يُحسم تُفتح له حالة على سجل الكيان نفسه، بكل فحص ومصدر وختم زمني مرفق سلفًا. يبدأ المحلّل من ملف، لا من شاشة فارغة. يجمّع Vyra ويصوغ؛ ويقرّر مسؤول مُسمّى، وتُضاف النتيجة إلى السجل نفسه.
يمنح بيان المساهمين 12% لمالك لا يذكره ملف Registry.
الملف والبيان وأربع نتائج فرز مرفقة. المُلخّص مُصاغ، ولا قرار بعد.
كل فحص يعمل على السجل نفسه ويغذّي درجة المخاطر نفسها. لا شيء يُضاف لاحقًا.
تُطابق بيانات العميل مع أكثر من 150 مصدرًا رسميًا — السجلات الحكومية وبيانات الاتصالات ومنطقة القراءة الآلية للمستند — فتعود بقرار في ثوانٍ، لا برقم في قائمة انتظار.
يكشف التحقق الحيوي التزييف العميق وإعادة تشغيل الشاشة وهجمات الحقن. سلبي افتراضيًا، ونشط عندما يقتضيه مسارك.
تندمج الملفات المكررة في كيان واحد، فيُعرَف العميل القائم بدل إعادة إعداده — ويصبح النمط الكامن خلف المحاولة الثانية مرئيًا.
تعيد فحوص اعرف شركتك في أكثر من 145 ولاية قضائية بيانات الشركة ومديريها ومالكيها النفعيين من السجل المرجعي، لا من نسخة مخزّنة. وفي الأسواق الفيدرالية نطابق مع سجل الولاية أو المقاطعة، لا مع ملخّص وطني له.
يُفرز كل متقدم وكل مالك مقابل قوائم العقوبات وبيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا والأخبار السلبية وقوائم المراقبة التي تديرها بنفسك — عند الإعداد، ثم بصفة مستمرة بعد الموافقة.
تكشف بصمة الجهاز وسلوك تسجيل الدخول وإشارات الجلسة متقدّمًا عالي المخاطر أثناء الإعداد، قبل تمويل الحساب.
الإعداد لحظة، أما المخاطر فلا. سجل الكيان الذي تنشئه في اليوم الأول هو السجل الذي يُعاد فرزه وتصنيفه ومراجعته طوال مدة العلاقة.
يُتحقق من السجل التجاري وأعضاء مجلس الإدارة والمالكين النفعيين مقابل السجلات الرسمية في اللحظة التي تطلبها.
يبقى التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة مفروزين مقابل العقوبات وقوائم المراقبة، مع تنبيه في اليوم الذي تتغيّر فيه الحالة.
حدود المستويات والمستندات المطلوبة ومسارات الموافقة وجداول العناية الواجبة المعزّزة، مهيّأة وفق ما يتوقعه FATF من فئة ترخيصك.
الفحوص هي نفسها. ما يتغيّر هو أيّها إلزامي، وعلى أي شيء يقوم قرار المستوى، وكم مرة يجب إعادة فتح الملف بعد الموافقة.
غالبًا ما يحدث التسجيل وتحديد المستوى وأول تمويل في أقل من ستين دقيقة. وقرار الإعداد يجب أن يكون متينًا بما يحمل مخاطر ترخيص دفع، لا مجرد كافٍ لفتح حساب.
بدون ذلك: تُعتمد ترقيات المستوى بالاستناد إلى مستند لم يُعِد أحد التحقق منه، ثم يظهر نمط استرداد مدفوعات لا يمكن لأحد ربطه بكيان.
أدلة الترقية كاملة وموثّقة بالتوقيت. وإعادة الفرز مجدولة شهريًا.
التهيئة التي توصي بها Youverify. كل فحص متاح في جميع الخطط؛ والفارق هو ما إذا كان إلزاميًا أو مشروطًا أو مستمرًا بعد الموافقة.
في الاشتراك الفعّال، يمر كل كيان تضيفه بتصنيف المخاطر تلقائيًا. تُسترجع مطابقات العقوبات والمعرضين سياسيًا والأخبار السلبية وقوائم المراقبة حيثما وُجدت، ثم تُمرَّر عبر خوارزمية التصنيف مع بيانات موسّعة — مخاطر البلد والقطاع وبقية بيانات ملف الكيان. وهذا التصنيف هو ما يقرأه قرار المخاطر لديك.
“جعلت Youverify الامتثال سهلًا علينا. ساعدنا تحققها السريع والموثوق على توسيع منصّة الدفع لدينا دون إبطاء إعداد المستخدمين.”
“واجهات Youverify البرمجية نظيفة وسهلة الدمج ولا تُخلّ بتجربة المستخدم. كان ذلك مكسبًا للامتثال ولمسار المنتج معًا.”
“ساعدتنا Youverify على تبسيط امتثال معقّد في أسواق متعددة. منصّتهم تدعم نمونا دون إضافة أي عوائق تشغيلية.”
معظم الفرق تنتقل إلى التشغيل في أقل من 24 ساعة. تأتي الواجهة البرمجية مع موصّلات جاهزة وتوثيق كامل، ويرافق مهندس حلول فريقك التقني في أول رحلة.
تُنفَّذ الفحوص مقابل المصدر المرجعي — NIMC و CAC وما يعادلهما في كل سوق — لا مقابل نسخة مخزّنة لدى طرف ثالث. وإذا كان المصدر غير متاح، تذكر النتيجة ذلك بدل التخمين.
نعم — أكثر من 145 ولاية قضائية، بما يشمل بيانات الشركة وأعضاء مجلس الإدارة والمالكين النفعيين. ويحتفظ سجل الكيان نفسه بالنتيجة أيًّا كان السجل الذي وردت منه.
حدود المستويات والمستندات المطلوبة ومسارات الموافقة ودورات المراجعة كلها قابلة للتهيئة، ويستطيع Vyra بناء مسار انطلاقًا من وصف الضابط الرقابي الذي تحتاجه.
تُعالَج بيانات العملاء في مناطق تتوافر فيها تنظيمات كافية لحماية البيانات، وYouverify مسجّلة لدى سلطات حماية البيانات في الأسواق التي تخدمها. وتُدرَج التزامات موقع التخزين في العقد.
عند الإعداد وبصفة مستمرة بعده. وأي تطابق يفتح ملف حالة مع الأدلة مرفقة، بدل إرسال تنبيه إلى بريد مشترك.
تُفتح حالة على سجل الكيان نفسه، مع إرفاق المستند ونتائج التحقق الحيوي والفرز سلفًا، إضافةً إلى ملخّص Vyra المُصاغ فوقها. يحدّد مسؤول مُسمّى الحالة وتبقى ملاحظته على الملف. لا إعادة جمع ولا إنشاء سجل ثانٍ.
نعم. واجهات التحقق والفرز والأدلة البرمجية هي نفسها التي يستدعيها Vyra، فيمكنكم تنظيم الإعداد ضمن محرك قراراتكم الخاص وترك الوكيل خارج المسار. يخرج سجل الكيان ومسار التدقيق متطابقين في كل الحالتين.
يبقى كل فحص ومصدره وختمه الزمني والمسؤول الذي حدّد الحالة النهائية مرفقًا بسجل الكيان. تُضاف عمليات إعادة الفرز وتغييرات الحالة إلى السجل نفسه بدل إنشاء سجل جديد، فيكون الملف الذي تقدّمه للمدقّق هو الملف الذي اتُّخذ القرار عليه.
آلِ التحقق، واعترض الاحتيال عند الباب، وسلّم المفتّش ملفًا يحتوي الأدلة أصلًا.
تحمل Youverify شهادات SOC 2 Type II و ISO 27001 و ISO 27018 و ISO 42001، وهي مسجّلة لدى سلطات حماية البيانات في نيجيريا وكينيا وجنوب إفريقيا وكوت ديفوار والمملكة المتحدة.
