OFSI يفرض غرامة 4.7 مليون جنيه إسترليني على فرع Citibank في لندن. FinCEN يوقِّع غرامة قياسية بـ 125 مليون دولار على UBS . OFAC يُجمِّد Banco Exterior de Cuba .

في 3 سبتمبر أضاف OFAC إلى قائمة SDN اسم Fidel Ernesto Castro Calis ، حفيد راؤول كاسترو ونجل Alejandro Castro Espín الذي أُدرج بدوره في يونيو 2026. وأدرج الإجراء نفسه خمسة كيانات مرتبطة بالدولة الكوبية: Banco Exterior de Cuba ، وهو البنك الحكومي المتخصِّص في تمويل التجارة الخارجية والمعاملات الدولية؛ و Comercial Cupet S.A. ، الذراع التجارية لقطاع النفط الكوبي؛ إلى جانب Nicarotec و Cexni و Abapet المرتبطة بالنيكل والتعدين. ويُعدّ Banco Exterior de Cuba القناة الرئيسية التي تُسدِّد كوبا عبرها مدفوعات وارداتها من الغذاء والوقود والدواء. وتُجمَّد بموجب الإجراء جميع الأصول الخاضعة للولاية القضائية الأمريكية، ويسري الانكشاف المعتاد للعقوبات الثانوية على البنوك الأجنبية التي تُيسِّر عن علم معاملات جوهرية لحساب الأطراف المُدرَجة. ويُواصل هذا التحرّك تشديد وضعية العقوبات على كوبا خلال 2026.

المصادر: OFAC Recent Actions ، 3 سبتمبر 2026 ( 20260903 )؛ بيان وزارة الخارجية الأمريكية بعنوان Further Sanctions on Cuba’s Elites, Financial Channels, and Resource Exploitation Apparatus ، 3 سبتمبر 2026؛ تغطية Reuters و UPI ، 3 سبتمبر 2026

في 28 أغسطس أصدر OFAC إدراجات متصلة بإيران وأخرى في إطار مكافحة الإرهاب تحت مظلة حملة Operation Economic Outcast التي أطلقها وزير الخزانة الأمريكية Scott Bessent في 24 أغسطس. ويتركَّز إجراء 28 أغسطس على وصول إيران إلى البنوك الإماراتية، ويُثبِّت الخطوط المراسِلة المقيمة في الإمارات بوصفها الجبهة التالية لحملة العقوبات الثانوية. وبالتوازي مع الإدراجات، عُلِّقت تراخيص عامة مختارة. وقد قدّمت الخزانة الحملة بوصفها جهداً غير مسبوق لقطع ما تبقّى من روابط إيران الاقتصادية عبر الأصول الرقمية والذهب والطيران والتكنولوجيا والشحن، مع تحديد الإمارات بوصفها أكبر ولاية قضائية منفردة من حيث الإدراجات الأمريكية المتصلة بإيران.

المصادر: OFAC Recent Actions ، 28 أغسطس 2026 ( 20260828 )؛ Steptoe Weekly Sanctions Update ، 31 أغسطس 2026؛ تنبيه Paul Hastings للعملاء بشأن Operation Economic Outcast

في 27 أغسطس أصدر OFAC تراخيص عامة مُعدَّلة متصلة بفنزويلا تحمل الأرقام 50C و 46D و 47B و 48C و 52B و 61A ضمن ثمانية تعديلات، تغطي عمليات قطاع النفط والغاز، والمنتجات النفطية والبتروكيماوية ذات المنشأ الفنزويلي، والمخفِّفات ذات المنشأ الأمريكي، والمعاملات المتصلة بشركة PDVSA ، والاتصالات. وترفع التعديلات الشرط القاضي بأن تُفسَّر بنود العقود المُرخَّصة وفق قوانين ولاية أمريكية أو ولاية قضائية أمريكية أخرى. وهو تعديل تقني ذو أثر عملي: إذ تتوافر للأطراف العاملة بموجب هذه التراخيص العامة مرونة في اختيار القانون الحاكم للعقود التجارية الأساسية.

المصادر: OFAC Recent Actions ، 27 أغسطس 2026؛ Steptoe Weekly Sanctions Update ، 31 أغسطس 2026؛ صفحة برنامج العقوبات الخاص بفنزويلا لدى OFAC

فرض OFSI غرامة قدرها 4,732,830.58 جنيه إسترليني على فرع Citibank, N.A. في لندن ( CBNA London ) بموجب المادة 146 من قانون الشرطة والجريمة لسنة 2017 ( Policing and Crime Act 2017 )، بشأن مخالفات للائحة العقوبات على روسيا (الخروج من الاتحاد الأوروبي) لسنة 2019 ولائحة عقوبات مكافحة الفساد العالمية لسنة 2021. وقد عالج البنك إجمالاً 970 معاملة دفع بقيمة تراكمية بلغت 19,720,127.43 جنيه إسترليني، وقع معظمها بين فبراير ونوفمبر 2022. وامتدّت المخالفات عبر ثمانية ملفات تشمل معالجة المدفوعات والمصرفية المراسِلة وتقييد الحسابات. وجاءت الأسباب الجذرية محدّدة وذات دلالة تشغيلية: نظام فرز لم يُطابق البادئة المؤسسية الروسية في PAO Sovcomflot مع الاسم المُدرَج Sovcomflot ، فبقي 32 حساباً تملكها 29 جهةً مملوكة لمجموعة Sovcomflot (SCF) دون تقييد عبر 328 معاملة دفع؛ وقائمة داخلية للبنوك المراسِلة لم تخضع للفرز مقابل قوائم العقوبات إطلاقاً، ما أتاح إضافة بنوك روسية مُدرَجة إلى سلسلة الدفع بعد إتمام الفرز؛ وغياب رموز BIC للبنوك المُدرَجة من قيود القوائم الداخلية؛ وتراكم في طابور التنبيهات عند مستوى المراجعة الثالث ترك تنبيهات دون بتٍّ لأسابيع. وصنّف OFSI الملف عند المستوى الرابع، وهو أعلى درجات إطار الجسامة لديه، بجسامة مرتفعة وسلوك مُشدِّد. وبلغ الحد الأقصى القانوني 9,860,063.72 جنيه إسترليني والغرامة الأساس 7,888,050.97 جنيه إسترليني، خُفِّضت بنسبة 40% عبر خصم قدره 20% للإفصاح الطوعي والتعاون وخصم مماثل قدره 20% للتسوية. وسُجِّل ظرف مُشدِّد منفصل: تخلَّف CBNA London عن الإبلاغ الفوري عن الأصول المجمَّدة في 53 حالةً، بمتوسط 274 يوماً، بلغ في 11 تقريراً منها 518 يوماً.

المصادر: إخطار الغرامة العلني الصادر عن OFSI بعنوان Imposition of Monetary Penalty - Citibank, N.A., London Branch ؛ إرشاد OFSI بشأن إنفاذ العقوبات المالية والغرامات، نسخة 9 فبراير 2026؛ تغطية AML Intelligence و Lexology Pro ، سبتمبر 2026

وقّع FinCEN غرامة مدنية قدرها 125,000,000 دولار على شركة UBS Financial Services Inc. ( UBSFS ) بشأن مخالفات متعمَّدة لقانون السرية المصرفية، وهي الأعلى على الإطلاق بحق شركة وساطة وتداول بموجب هذا القانون. وهي ثاني إجراء يتّخذه FinCEN بحق الشركة: إذ تضمّن أمر تسوية صادر في ديسمبر 2018 غرامة قدرها 14.5 مليون دولار بشأن إخفاقات في مراقبة التحويلات بالعملات الأجنبية. ورغم تطمينات الشركة لـ FinCEN بأنها ستعالج الخلل، تخلّفت UBSFS لاحقاً عن مراقبة أكثر من 50,000 تحويل بالعملات الأجنبية تتجاوز قيمتها الإجمالية 10 مليارات دولار، ولم تُفصح عن هذا الإخفاق، فلم يكتشفه FinCEN إلا عبر تحقيقه الخاص عقب فحص رقابي. كما أخفقت UBSFS في العناية الواجبة تجاه عملاء مرتفعي المخاطر ذوي صلات بروسيا وأمريكا اللاتينية، شملت حالات لم تُقدَّر فيها على نحو كافٍ مصادر الثروة ولا الأخبار السلبية التي تنسب إلى هؤلاء العملاء صلات بالفساد والاحتيال وغسل الأموال، حتى حين أثارت إحدى الشركات التابعة للمجموعة ذاتها مخاوف بشأنها. وتخلَّف الإبلاغ في مواعيده عن مئات المعاملات المشبوهة. وتُقرّ UBSFS بالمخالفات المتعمَّدة. ويُلزم أمر التسوية بمراجعة رجعية عبر طرف ثالث وبمراجعة مستقلة لبرنامج مكافحة غسل الأموال تتركَّز على أربعة مخاطر ذات أولوية: الحدود الجنوبية الغربية للولايات المتحدة والعصابات وتهريب المخدِّرات؛ وإيران؛ وروسيا؛ وفنزويلا. ويتنازل FinCEN عمَّا يصل إلى 15 مليون دولار من النفقات عند الإنجاز المُرضي.

المصادر: بيان FinCEN ، 3 أغسطس 2026 بعنوان FinCEN Assesses Historic $125 Million Penalty Against UBS Financial Services Inc. for Recidivist BSA Violations ؛ أمر التسوية بين FinCEN و UBSFS ؛ أمر التسوية الصادر في ديسمبر 2018

أعلن FINTRAC فرض غرامات إدارية مالية على شركتين حكوميتين للألعاب في المقاطعات البحرية الكندية. فقد فُرضت على شركة New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation ، ومقرّها فريدريكتون، غرامة قدرها 399,712.50 دولار كندي بتاريخ 24 يوليو 2026، بسبب التخلّف عن تقديم تقارير معاملات مشبوهة رغم توافر أسباب معقولة للاشتباه في ارتباط المعاملات بجريمة غسل أموال أو تمويل نشاط إرهابي. وفُرضت على شركة Nova Scotia Gaming Corporation غرامة قدرها 231,826 دولار كندي، بشأن الإخفاق الإبلاغي ذاته، ولسبب إضافي هو عدم تحديث سياسات الامتثال المكتوبة. وقد سُدِّدت الغرامتان بالكامل وأُغلق الملفّان. وأشار FINTRAC إلى أنه أصدر خلال 2025-2026 ما مجموعه 35 إخطاراً بالمخالفة تتجاوز قيمتها الإجمالية 247 مليون دولار كندي، وهو أعلى عدد في سنة واحدة في تاريخه، وأنه أوقع أكثر من 180 غرامةً منذ حصوله على هذه الصلاحية في 2008. وذكر وزير مالية نيو برونزويك أنه لم يُعثر على دليل على غسل أموال.

المصادر: بيان FINTRAC ، 3 سبتمبر 2026 بعنوان FINTRAC imposes an administrative monetary penalty on the New Brunswick Lotteries and Gaming Corporation ؛ البيان الموازي بشأن Nova Scotia Gaming Corporation ؛ تغطية CBC News و BNN Bloomberg ، 3 سبتمبر 2026

فتح مُشرِفان ملفّين في الأسبوع نفسه. فقد علّقت لجنة المقامرة البريطانية ترخيصَي التشغيل الخاصّين بشركتَي BresBet Ltd ( bresbet.com ) و Bet St George Ltd ( betstgeorge.com ) بين 28 أغسطس و1 سبتمبر، مستندةً إلى التخلّف عن استيفاء المعايير الرقابية في المسؤولية الاجتماعية وبروتوكولات مكافحة غسل الأموال. وتأتي هذه التعليقات بعد أمر الشهر ذاته بحق QuinnBet (Gibraltar) Limited بقيمة 609,104 جنيه إسترليني في 20 أغسطس، وغرامة Holland Park Leisure Limited بقيمة 150,000 جنيه إسترليني في 18 أغسطس. وبصورة منفصلة، فتحت هيئة AUSTRAC في 1 سبتمبر تحقيقاً بشأن Western Union Financial Services Australia وشركتها الأم في الولايات المتحدة حول كيفية إدارتهما لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وسيفحص التحقيق برنامج مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات والحوكمة، بما يشمل قدرة الأنظمة على تحديد الأنماط المعروفة للغسل والمعاملات المشبوهة المرتبطة بالاستغلال الجنسي للأطفال وتمويل الإرهاب.

المصادر: صفحة الإنفاذ لدى لجنة المقامرة البريطانية والصحافة القطاعية، من 28 أغسطس إلى 1 سبتمبر 2026؛ تقرير OCCRP ، 1 سبتمبر 2026 بعنوان Australia Probes Western Union Over Possible Money Laundering Risks ؛ صفحة الإنفاذ لدى AUSTRAC

في 1 سبتمبر أصدرت MAS ورقة مشاورة عامة بشأن تعديلات تشريعية على قانون خدمات الدفع لسنة 2019 ( Payment Services Act 2019 ) لتنفيذ إطارها التنظيمي للعملات المستقرة. ويغطي النظام العملات المستقرة أحادية العملة المربوطة بالدولار السنغافوري أو بأي من عملات مجموعة العشر، ويُلزم بتغطية الأصول بنسبة 100% من الرموز المتداولة، محفوظةً في حسابات منفصلة لدى مؤسسات مالية مُرخَّصة، ويحظر دفع فائدة على العملات المستقرة الخاضعة للتنظيم. كما تطلب الورقة مرئيات بشأن الإصدار متعدِّد الولايات القضائية ومواقف سياساتية أخرى. وتُغلق المشاورة في 16 أكتوبر. وتُعدّ سنغافورة من أوائل الولايات القضائية التي تنتقل من المبادئ إلى نظام تشريعي متكامل للعملات المستقرة.

المصادر: بيان MAS ، 1 سبتمبر 2026 بعنوان MAS Consults on Legislative Amendments to Implement Stablecoin Regulatory Framework ؛ تغطية Bloomberg ، 1 سبتمبر 2026؛ نشرتا Gibson Dunn و Asia Asset ؛ تغطية CoinDesk للسياسات

في 3 سبتمبر حدّد FinCEN ما يقارب 13 مليار دولار مرتبطة بعمليات احتيال بالأصول الرقمية تُديرها مجمَّعات احتيال خارجية، وفي 2 سبتمبر أعاد إصدار أمره الذي يُلزم مؤسسات خدمات التحويل المالي على امتداد الحدود الجنوبية الغربية للولايات المتحدة بمتطلَّبات شفافية. ويؤكِّد التحرّكان مجمَّعات الاحتيال بوصفها نمطاً مولِّداً للعائدات من الدرجة الأولى في نظر الجهات الرقابية الأمريكية، ويرفعان أرضية الإفصاح على ممرات مؤسسات التحويل المالي المتاخمة للحدود. ويتقاطع الإجراءان مع النمط ذاته الذي نبَّهت إليه FATF في يونيو، ويتّسقان مع تحقيق AUSTRAC بشأن Western Union على الجانب المتصل بالتحويلات.

المصادر: بيانات FinCEN ، 2-3 سبتمبر 2026؛ تجميع قطاعي عبر نشرتَي Fincrime Central و AMLCube ، سبتمبر 2026