أدرجت وزارة الخزانة الأمريكية شبكة A7 للصيرفة الموازية، ويذكر قيدها في قائمة SDN نيجيريا وزيمبابوي، وأغلق OFAC مسار تحويلات «U-turn» المرتبطة بكوبا. وأضافت بروكسل ولندن أهدافاً روسية تمتد من معسكرات الأطفال إلى ناقلات الغاز الطبيعي المسال، واستهدفت الجهتان الرقابيتان في سويسرا وهونغ كونغ مخاطر الأشخاص المعرَّضين سياسياً وضعف المراقبة. وعلى صعيد الاحتيال، تكشف واقعة انتحال بتقنية التزييف العميق بقيمة 95 مليون يورو لدى Fideuram التابعة لمجموعة Intesa، أفادت بها التقارير، إلى جانب قضيتين لمراكز احتيال، عن سرعة تحوّل الهندسة الاجتماعية إلى نشاط يُدار على نطاق صناعي، فيما تشير استعدادات نيجيريا لتقييم مجموعة العمل المالي (فاتف) إلى وجهة التدقيق المقبلة.
إضافة A7، والإدراجات الإيرانية الصادرة في 1 أكتوبر في قطاعي السيارات والسكك الحديدية (ومنها Iran Khodro وSaipa)، والإدراجات البريطانية والأوروبية الجديدة إلى قوائم الفرز، ومطابقة الأطراف المقابلة في مدفوعات التجارة مع مؤشرات FinCEN الخاصة بشبكة A7؛ ووقف معالجة تحويلات «U-turn» المرتبطة بكوبا وتجميد الحسابات المتأثرة؛ وإضافة السفن العشر التي أدرجتها المملكة المتحدة إلى فرز السفن؛ ومراجعة آليات التصعيد الخاصة بالأشخاص المعرَّضين سياسياً والأخبار السلبية؛ واشتراط معاودة الاتصال والموافقة المزدوجة لأوامر الدفع العاجلة أياً كانت رتبة مقدّم الطلب؛ وإعداد أدلة على النتائج استعداداً لتقييمات على غرار تقييمات مجموعة العمل المالي.
مستجدات العقوبات
01
مستجدات العقوبات · OFAC
إدراج وزارة الخزانة الأمريكية شبكة A7 للصيرفة الموازية
أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) شبكة A7، التي يقودها المحتال المدان والخاضع للعقوبات Ilan Shor، بوصفها منظمة إجرامية عابرة للحدود الوطنية كبرى (TCO)، ويذكر قيدها في قائمة SDN كلاً من روسيا وقيرغيزستان ونيجيريا وزيمبابوي. وتفيد وزارة الخزانة بأن الشبكة عالجت أكثر من 7.5 تريليون روبل (91.5 مليار دولار) حتى يناير 2026، فيما توصلت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) إلى أن وكلاءها الفرعيين عالجوا أكثر من 17 مليار دولار بين يناير 2025 ويونيو 2026. واقترحت FinCEN قاعدةً لحظر تحويلات الأموال المرتبطة بهؤلاء الوكلاء، وأصدرت تنبيهاً بمؤشرات الاشتباه.
الخلاصة العملية
يذكر القيد نيجيريا وزيمبابوي، لذا ينبغي للبنوك ومؤسسات الدفع والبنوك المراسلة في أفريقيا إضافة A7 إلى قوائم الفرز دون تأخير، ومطابقة الأطراف المقابلة في مدفوعات التجارة مع مؤشرات FinCEN.
نشر OFAC قواعد تنظيمية جديدة للعقوبات على كوبا تنفيذاً للأمر التنفيذي 14404، نافذة اعتباراً من 30 سبتمبر. ولم يعد بإمكان البنوك الأمريكية معالجة تحويلات «U-turn» التي يكون لكوبا أو لمواطن كوبي مصلحة فيها، ولا فتح حسابات لرواد الأعمال الكوبيين في القطاع الخاص أو الإبقاء عليها، ويتعيّن تجميد الحسابات القائمة والإبلاغ عنها إلى OFAC. ويُحظر التعامل مع الكيانات المدرجة في Cuba Restricted List، فيما يظل الترخيص العام رقم 1 (General License 1) يغطي التحويلات العائلية والغذاء والدواء.
الخلاصة العملية
يُوصى بأن توقف البنوك ومؤسسات الدفع العاملة في ممرات أمريكا اللاتينية أو التحويلات معالجة تحويلات «U-turn»، وأن تحصر الحسابات المتأثرة وتجمدها، مع استمرار التحويلات الإنسانية بموجب الترخيص العام رقم 1.
توسيع قائمتي الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة للعقوبات المتعلقة بروسيا
أدرج مجلس الاتحاد الأوروبي في 28 سبتمبر 10 أفراد و17 كياناً على خلفية ترحيل أطفال أوكرانيين، من بينهم رئيس جمهورية تتارستان Rustam Minnikhanov، ولجنة السياحة في مدينة موسكو (Moscow City Tourism Committee)، ومعسكر للأطفال في كوريا الشمالية. وفي 1 أكتوبر أدرجت المملكة المتحدة 20 فرداً وكياناً واحداً و10 سفن بموجب نظام عقوباتها على روسيا، من بينها ناقلتا الغاز الطبيعي المسال Aleksey Kosygin وKonstantin Posiet، وشركة Novatek Gas and Power Asia Pte Ltd.
الخلاصة العملية
يتعيّن تحميل التحديثين وإضافة السفن العشر المدرجة حديثاً إلى فرز السفن والشحنات، ولا سيما في تمويل تجارة الغاز الطبيعي المسال والشحن والتأمين البحري.
مصادرة FINMA نحو 10 ملايين فرنك سويسري من Julius Bär وتقييد أعماله مع الأشخاص المعرَّضين سياسياً
أنهت هيئة الرقابة على الأسواق المالية السويسرية (FINMA) إجراءات الإنفاذ بحق Julius Bär، وخلصت إلى وقوع مخالفات جسيمة لالتزامات إدارة المخاطر ومكافحة غسل الأموال، منها ما يتصل بأعمال الدين الخاص وبعلاقات مع عملاء مرتبطين بأشخاص روس معرَّضين سياسياً. وأمرت الهيئة بمصادرة نحو 10 ملايين فرنك سويسري من الأرباح، وبحظر مؤقت لإقامة علاقات جديدة مع أشخاص معرَّضين سياسياً من دول مرتفعة المخاطر، وبمتطلب رأسمال إضافي قدره 250 مليون فرنك سويسري، وبرفع تقارير إلى الهيئة حتى عام 2032. ولم يكتسب القرار الصفة القطعية بعد.
الخلاصة العملية
يتعيّن أن تؤدي الأخبار السلبية ومؤشرات الأشخاص المعرَّضين سياسياً إلى مراجعة فعلية لا إلى مجرد ملاحظة في الملف. وباتت الجهات الرقابية تجمع بين المصادرة وتقييد النشاط ومتطلبات رأس المال.
غرامة قدرها 7 ملايين دولار هونغ كونغ على Zheng Da وإيقاف مسؤولها التنفيذي المرخص
وجهت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة في هونغ كونغ (SFC) لوماً إلى Zheng Da International Financial Holding وفرضت عليها غرامة قدرها 7 ملايين دولار هونغ كونغ بسبب إخفاقات في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين ديسمبر 2021 وسبتمبر 2023، وأوقفت Zhong Hao، مسؤولها التنفيذي المرخص (Responsible Officer)، لمدة سبعة أشهر. ولم تُجرِ الشركة أي عناية واجبة بشأن أنظمة التداول المقدَّمة من العملاء التي استخدمها 160 عميلاً، ولم تتمكن من إثبات استفساراتها بشأن الإيداعات في ثمانية حسابات، ولم ترصد 176 حالة أدخل فيها العميل نفسه أوامر شراء وبيع متطابقة في الثانية نفسها وبالسعر نفسه.
الخلاصة العملية
يتحمل كبار المديرين مسؤولية شخصية. وتُعدّ واجهات التداول التابعة لأطراف ثالثة والصفقات المتطابقة ذاتياً مؤشرات اشتباه، ويتعيّن توثيق كل استفسار كتابياً.
صوت مستنسخ بالذكاء الاصطناعي ورسالة واتساب مزيفة للاستيلاء على 95 مليون يورو من Fideuram التابعة لمجموعة Intesa، بحسب Reuters
استولى محتالون انتحلوا صفة كبار المسؤولين التنفيذيين على 95 مليون يورو من Fideuram، ذراع الخدمات المصرفية الخاصة لدى Intesa Sanpaolo، وفقاً لما أوردته Reuters نقلاً عن مصدرين. وتلقى رئيس مجلس إدارة Fideuram آنذاك رسالة عبر واتساب بدت صادرة عن الرئيس التنفيذي لمجموعة Intesa، أعقبها اتصال استُخدم فيه صوت مستنسخ بالذكاء الاصطناعي لشريك في مكتب محاماة. واتجهت التحويلات أساساً إلى حسابات في الصين وهونغ كونغ. واستُردّ نحو 53 مليون يورو، فيما حُوّل 36 مليون يورو إلى أصول مشفرة ولا يزال مصيره مجهولاً. وامتنعت Intesa وFideuram عن التعليق.
الخلاصة العملية
لا ينبغي أن تكفي رسالة واتساب أو مكالمة صوتية لإطلاق أي دفعة. ويتعيّن إخضاع التحويلات الكبيرة أو العاجلة لمعاودة الاتصال على رقم معروف ولموافقة مزدوجة، أياً كانت رتبة مقدّم الطلب.
إشارات تداول وهمية بالذكاء الاصطناعي ومراكز احتيال هاتفية: نمط واحد في قارتين
وجهت هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) اتهامات إلى كيانات Cryptoaiml وTSAI بسبب مخططات احتيال لا تقل قيمتها عن 15 مليون دولار، استقطبت المستثمرين عبر مجموعات واتساب، وإشارات تداول وهمية منسوبة إلى الذكاء الاصطناعي أو تأجير روبوتات تداول، وشهادات مزورة منسوبة إلى SEC. وفي لاغوس، أمرت المحكمة الاتحادية (Federal High Court) بمصادرة 431 هاتفاً مصادرةً نهائية من منشأة تُعرف باسم «HK»، كان يُدرَّب فيها، بحسب لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية النيجيرية (EFCC)، شبان نيجيريون ورعايا أجانب على الاحتيال العاطفي واحتيال الاستثمار والأصول المشفرة ضد ضحايا في الولايات المتحدة وكندا والمكسيك وأوروبا.
الخلاصة العملية
يُوصى برصد المدفوعات إلى حسابات «منصات تداول» جديدة، وطلبات الرسوم مقابل السحب، وحسابات تمرير الأموال (money mules) التي تتلقى عدداً كبيراً من التحويلات الصغيرة من الأفراد. وباتت مخططات الاحتيال تُدار كأعمال عابرة للحدود.
انطلاق استعدادات نيجيريا للتقييم المتبادل لمجموعة العمل المالي في 2027
بدأت EFCC ووحدة المعلومات المالية النيجيرية (NFIU) مراجعة تستمر ثلاثة أيام لمدى جاهزية نيجيريا للتقييم المتبادل الذي تجريه مجموعة العمل المالي في 2027، بعد أقل من عام على خروج البلاد من القائمة الرمادية في أكتوبر 2025. وقال المسؤولون إن المقيّمين سيختبرون الفاعلية لا النصوص وحدها: استخدام المعلومات المالية، والتحقيقات القائمة على المخاطر، والملاحقات القضائية، واسترداد الأصول. ووصف رئيس EFCC، Ola Olukoyede، العودة إلى القائمة الرمادية بأنها «أمر لا يمكن تصوّره».
الخلاصة العملية
ينبغي للجهات المبلِّغة أن تتوقع مطالبة الجهات الرقابية بأدلة على النتائج: تقارير معاملات مشبوهة مسبَّبة، واستجابة سريعة لطلبات NFIU، وتقييمات مخاطر موثقة.
Vyra from Youverify. "استهداف أمريكي للبنية التحتية للمدفوعات." Youverify Weekly Compliance Alert, العدد 20, 2 أكتوبر 2026. https://youverify.co/compliance-alert/2026-10-02. تاريخ الاطّلاع 2 أكتوبر 2026.
كيف جرى التحقّق من هذا العدد
جرى التحقق من المصادر في 2 أكتوبر 2026 مقابل الوثائق المذكورة. الموضوع 6 مصدره تقارير صحفية وقد أُشير إلى ذلك، أما بقية الأرقام فكما نشرتها الجهة المصدِرة. وهذا الموجز للاطلاع فقط ولا يشكل استشارة قانونية.
