تغريم Nordea 155 مليون كرونة دنماركية في كوبنهاغن، وفرض المملكة المتحدة العقوبات على كبرى شركات إنتاج النفط الروسية العشر جميعها
تصدّرت إجراءات الإنفاذ أحداث الأسبوع. ففي 9 نوفمبر فرضت محكمة مدينة كوبنهاغن على Nordea غرامة قدرها 155 مليون كرونة دنماركية بسبب قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال بين 2012 و2015، وهو مبلغ أقل كثيراً من 6.6 مليار كرونة طالبت بها النيابة. ونُشر في 10 نوفمبر أمر FinCEN بعزل منصة تداول العملات المشفرة MEXC Global عن المؤسسات المالية الأمريكية، ويسري في 10 ديسمبر، وفي 11 نوفمبر فرض بنك الكويت المركزي غرامتين مجموعهما 320,000 دينار كويتي على بنك محلي إثر مهمة تفتيش على ضوابط مكافحة غسل الأموال. وعلى صعيد العقوبات، أدرجت المملكة المتحدة في 12 نوفمبر 20 اسماً جديداً بموجب نظام العقوبات المتعلق بروسيا، منها Slavneft وVostok Oil و11 سفينة، وأدرجت كندا 62 هدفاً مرتبطاً بروسيا وأعادت فرض العقوبات على 11 كياناً إيرانياً، وفي 13 نوفمبر أضاف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) إدراجات مرتبطة بالإرهاب لجماعات اتجار غواتيمالية. وحذّر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) من أن قراصنة كوريين شماليين سرقوا أكثر من 400 مليون دولار أمريكي عبر اجتماعات فيديو مزيفة.
إدخال إدراجات هذا الأسبوع: إضافة الإدراجات البريطانية العشرين المتعلقة بروسيا وتعديل قيد Altrum Group، والإدراجات الكندية البالغة 62 إدراجاً متعلقاً بروسيا و11 متعلقاً بإيران، وقيد OFAC الجديد الخاص بـ Los Mendoza وقيده المحدَّث الخاص بـ Los Huistas إلى قوائم الفرز، والتحقق من إعادة فرز العملاء الحاليين مقابلها. الاستعداد لوقف التحويلات مع MEXC في 10 ديسمبر: تحديد العملاء والأطراف المقابلة الذين يرسلون أموالاً إلى MEXC Global وكياناتها التابعة المسمّاة أو يتلقّونها منها، والتأكد من توقف هذه التحويلات في 10 ديسمبر. تحديد النمط المتوقع لنشاط العملاء من شركات خدمات الأموال: تسجيل الأحجام والعملات المتوقعة عند بدء العلاقة مع مكاتب الصرافة وشركات تحويل الأموال وشركات الصرافة، وإصدار تنبيه عند الخروج عن هذا النمط، وإغلاق كل تنبيه بمسوّغ موثّق. إعادة التحقق من قرارات إغلاق التطابق العائدة إلى حقبة الاتفاق النووي (خطة العمل الشاملة المشتركة): عادت إلى القائمة الكندية كيانات رفعت كندا أسماءها في 2016، مثل Bank Melli Iran وNIOC، لذا تتعيّن مراجعة أي قائمة بيضاء أو قرار سابق بإغلاق تطابق أو حجب لنتيجة إيجابية خاطئة لا يزال يشملها. تحصين إجراءات الاجتماعات والموافقات: توعية الموظفين بـ«الحلول» المزيفة في الاجتماعات، والتحقق من دعوات الفيديو غير المتوقعة عبر قناة ثانية، واشتراط موافقة مستقلة على تحويلات العملات المشفرة والخزينة عالية القيمة.
مستجدات العقوبات
04
مستجدات العقوبات · FCDO
إدراج المملكة المتحدة Slavneft وVostok Oil و11 سفينة، وإعلانها فرض العقوبات على كبرى شركات إنتاج النفط الروسية العشر جميعها
في 12 نوفمبر 2026، أدرجت المملكة المتحدة 20 اسماً جديداً بموجب نظام العقوبات المتعلق بروسيا، وعدّلت قيداً قائماً واحداً. وتفيد الحكومة البريطانية بأنها أصبحت، بإدراج Slavneft، أول دولة تفرض عقوبات على كبرى شركات إنتاج النفط الروسية العشر جميعها، وبأن الحزمة تشمل سفناً من أسطول الظل تنقل النفط والغاز الطبيعي المسال الروسيين، وشركات فحم كبرى، ومشروع Rosneft الرئيسي في القطب الشمالي LLC Vostok Oil. ويتضمن إشعار العقوبات تسعة كيانات و11 سفينة. والكيانات هي: PJSC Oil and Gas Company Slavneft، وLLC Vostok Oil، وشركتا إنتاج الفحم SUEK وKuzbassrazrezugol، ومجموعة البتروكيماويات PJSC SIBUR Holding، وشركة الهندسة JSC NIPIgazpererabotka، وثلاث شركات مسجّلة في الإمارات العربية المتحدة هي Forteza Trading DMCC وPatera FZCO وNovus Energy DMCC. ومن بين السفن KORYAK FSU (IMO 9915105) وMELICERTES (IMO 9958303) وNELEUS (IMO 9958315). ويحذف التعديل اسم Novus Energy DMCC من قيد Altrum Group FZCO، بعد أن أصبح لشركة Novus Energy قيد مستقل. وكان عدد من المدرجين الجدد مدرجاً بالفعل في قائمة SDN لدى OFAC.
الخلاصة العملية
تتكرر شركات تجارية في المناطق الحرة الإماراتية إلى جانب منتجين روس. ويُوصى بإعادة فرز الأطراف المقابلة في تمويل تجارة النفط والفحم والبتروكيماويات، وتطبيق معيار الملكية والسيطرة البريطاني على الشركات التابعة للمنتجين المدرجين حديثاً، ومطابقة السفن برقم IMO الوارد في الإشعار لا بالاسم وحده.
إدراج كندا 62 هدفاً مرتبطاً بروسيا منها منصات لتداول العملات المشفرة، وإعادة فرض العقوبات على 11 كياناً إيرانياً
في 9 و10 نوفمبر 2026، وخلال اجتماع وزراء خارجية مجموعة السبع في باريس، أعلنت كندا حزمتين من العقوبات بموجب لوائح التدابير الاقتصادية الخاصة (Special Economic Measures Regulations). وتضيف الحزمة المتعلقة بروسيا 24 فرداً و38 كياناً، وتستهدف صناعة الصواريخ الباليستية والصناعات الدفاعية الروسية عموماً، والأنشطة السيبرانية الروسية، والجهات الميسّرة مالياً ومنها منصات تداول العملات المشفرة. وتُظهر القائمة الموحدة الكندية من بينها Ozon Bank وYandex Bank وWildberries Bank والمستودع الوطني للتسوية (National Settlement Depository) والمنصات EXMO وRapira وAifory. وتعيد الحزمة المتعلقة بإيران فرض العقوبات على 11 كياناً إيرانياً رفعت كندا أسماءها من القائمة في 2016 في إطار خطة العمل الشاملة المشتركة، لإسهامها في الأنشطة النووية الحساسة من حيث الانتشار وفي برنامج الصواريخ الباليستية الإيرانيين أو لتمويلها أنشطة إيران الضارة. ومن بينها National Iranian Oil Company وBank Mellat وBank Melli Iran وBank of Industry and Mine. وتفيد كندا بأن هذه هي الجولة الخامسة والعشرون من عقوباتها المتعلقة بإيران، وبأنها فرضت عقوبات على أكثر من 3,500 فرد وكيان فيما يتصل بروسيا منذ 2014.
الخلاصة العملية
عادت إلى القائمة الكندية كيانات رُفعت أسماؤها قبل عقد في إطار الاتفاق النووي، لذا يتعيّن إعادة التحقق من قرارات إغلاق التطابق القديمة ومن وسوم «سبقت مراجعته». وأصبحت منصات تداول العملات المشفرة الروسية مدرجة في كندا، كما هو حال عدد منها في المملكة المتحدة، لذا يُوصى بأن يشملها فرز المحافظ ومزوّدي خدمات الأصول الافتراضية.
في 13 نوفمبر 2026، أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) منظمة Los Mendoza Drug Trafficking Organization بموجب الأمرين التنفيذيين E.O. 14059 وE.O. 13224 بصيغته المعدَّلة، وأضاف إدراجاً لمكافحة الإرهاب بموجب الأمر التنفيذي E.O. 13224 إلى قيد منظمة Los Huistas Drug Trafficking Organization التي أدرجها أول مرة بموجب الأمر التنفيذي E.O. 14059 في مارس 2022. وتفيد وزارة الخزانة الأمريكية بأن الجماعتين، ومقرهما غواتيمالا، تسيطران على ممرات تهريب على امتداد الحدود مع هندوراس والمكسيك، وتعملان شريكين لوجستيين لكارتل Sinaloa ولـ Cartel de Jalisco Nueva Generación (CJNG)، وكلاهما مدرج منظمةً إرهابية أجنبية. وفي الوقت نفسه، أدرجت وزارة الخارجية الأمريكية جماعة ثالثة هي Los Lorenzanas منظمةً إرهابية أجنبية وإرهابياً عالمياً مدرجاً إدراجاً خاصاً. وتتضمن قيود SDN المحدَّثة خطر العقوبات الثانوية بموجب الأمر التنفيذي E.O. 13224، وتربط Los Mendoza بكارتل Sinaloa، وLos Huistas بالكارتلين كليهما. وتصف الوزارة Los Mendoza، التي تأسست في ثمانينيات القرن الماضي، بأنها من أقدم المنظمات الإجرامية في غواتيمالا وأقواها، وبأنها مرتبطة كذلك بعمليات قتل مأجور وبغسل الأموال.
الخلاصة العملية
لا يغيّر وسم الإرهاب التسمية فحسب بل يغيّر مستوى المخاطر: فقيود الأمر التنفيذي E.O. 13224 تنطوي على خطر العقوبات الثانوية، ودعم منظمة إرهابية أجنبية مسألة جنائية في الولايات المتحدة. ويُوصى بأن تعيد البنوك التي لديها تدفقات مراسلة أو تحويلات أو تجارة مع أمريكا الوسطى الفرز مقابل القيود المحدَّثة، بما فيها الأسماء المستعارة.
تغريم Nordea مبلغ 155 مليون كرونة دنماركية في كوبنهاغن بسبب قصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال بين 2012 و2015، وهو أقل كثيراً من 6.6 مليار كرونة طالبت بها النيابة
في 9 نوفمبر 2026، فرضت محكمة مدينة كوبنهاغن (Københavns Byret) على Nordea غرامة قدرها 155 مليون كرونة دنماركية، أي نحو 20 مليون يورو، بسبب مخالفات لتشريعات مكافحة غسل الأموال الدنماركية بين عامي 2012 و2015. ووفقاً لبيان Nordea، بُرّئ البنك من خمس من التهم السبع وفُرضت عليه الغرامة عن التهمتين المتبقيتين، في حين طالبت النيابة بغرامة قدرها 6.6 مليار كرونة دنماركية، أي نحو 880 مليون يورو. وتناولت القضية مدى كفاية إجراءات البنك وضوابطه لمكافحة غسل الأموال في تلك الفترة، إذ يفيد Nordea بأنه لم يُتّهم بغسل الأموال ولا بالمساعدة عليه، وبأنه لم يُتّهم أي من موظفيه الحاليين أو السابقين. وتفيد تغطية الصحافة الدنماركية لبيان الوحدة الوطنية للجرائم الخاصة (NSK) بأن القضية تمحورت حول تحذيرات تتعلق بمعاملات مع مكاتب صرافة في كوبنهاغن، وحول تنبيهات أُرشفت دون مراجعة. وتفيد الوحدة بأنها ستدرس الحكم وتنظر في استئنافه، ويفيد البنك بأنه سيراجع الحكم كاملاً وبأن مخصصاته كافية. ومدة الاستئناف الأولية أسبوعان، ويُرفع أي استئناف إلى محكمة الاستئناف الشرقية (Østre Landsret).
الخلاصة العملية
تعود الوقائع إلى عقد مضى، غير أن النمط لا يزال قائماً. ويتعيّن على البنوك التي تخدم مكاتب الصرافة وشركات تحويل الأموال وشركات الصرافة أن تسجّل عند بدء العلاقة الأحجام والعملات المتوقعة، وأن تُصدر تنبيهاً عند خروج النشاط عن هذا النمط، وأن تُغلق كل تنبيه من تنبيهات المراقبة بمسوّغ موثّق لا أن تؤرشفه دون مراجعة. وينطبق ذلك مباشرة على البنوك النيجيرية التي تخدم مكاتب الصرافة (BDC) وشركات التحويل الدولي (IMTO)، وعلى البنوك الخليجية التي تخدم شركات الصرافة. ولا يزال الحكم قابلاً للاستئناف.
نشر أمر FinCEN بعزل MEXC Global عن المؤسسات المالية الأمريكية، وسريانه في 10 ديسمبر
نُشر في السجل الفيدرالي الأمريكي في 10 نوفمبر 2026 (91 FR 72420) أمر شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) الذي خلص إلى أن منصة تداول العملات المشفرة MEXC Global مؤسسة مالية أجنبية تمثّل مصدر قلق رئيسي في مجال غسل الأموال فيما يتصل بالتمويل الروسي غير المشروع، ويسري الأمر في 10 ديسمبر 2026. وصدر الأمر بموجب المادة 9714(a) من قانون Combating Russian Money Laundering Act، وأعلنته وزارة الخزانة الأمريكية في 6 نوفمبر، وهو يحظر على المؤسسات المالية الأمريكية المشمولة إجراء أي تحويلات أموال من MEXC Global أو إليها، بما في ذلك شركاتها التابعة وفروعها ومكاتبها والجهات الخلَف لها، ويسمّي الأمر كيانات تابعة في سيشل وإستونيا وسويسرا والمملكة المتحدة. وتفيد الوزارة بأن المنصة عالجت ما لا يقل عن 16 مليار دولار أمريكي مرتبطة بالتحايل على العقوبات والجرائم الإلكترونية وأنشطة غير مشروعة أخرى بين مايو 2021 ومايو 2026، منها قرابة 1.5 مليار دولار مرتبطة بالتحايل على العقوبات الروسية، ونحو مليار دولار من المعاملات المباشرة مع أكثر من 40 جهة صرافة إيرانية للعملات المشفرة، وقرابة 200 مليون دولار مرتبطة بالعملة المستقرة A7A5. وتفيد الوزارة بأن الأمر لا يغيّر التزامات الإبلاغ بموجب قانون Bank Secrecy Act ولا الالتزامات المتعلقة بمكتب OFAC.
الخلاصة العملية
أمام المؤسسات 30 يوماً للاستعداد. ويُوصى بتحديد العملاء والأطراف المقابلة الذين يرسلون أموالاً إلى MEXC Global وكياناتها التابعة المسمّاة أو يتلقّونها منها، والتأكد من توقف هذه التحويلات في 10 ديسمبر، ومواصلة رفع تقارير المعاملات المشبوهة متى اقتضى الأمر، إذ يضيف الأمر التزامات إلى الالتزامات القائمة ولا يحلّ محلها.
فرض بنك الكويت المركزي غرامتين مجموعهما 320,000 دينار كويتي على بنك محلي إثر مهمة تفتيش على ضوابط مكافحة غسل الأموال
في 11 نوفمبر 2026، أعلن بنك الكويت المركزي أن مجلس إدارته قرّر فرض غرامتين ماليتين مجموعهما 320,000 دينار كويتي على أحد البنوك المحلية الخاضعة لرقابته، دون أن يسمّيه. وفُرضت الغرامتان استناداً إلى المادة 15 من القانون رقم 106 لسنة 2013 في شأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتعديلاته، إثر مهمة تفتيش على البنك للتحقق من التزامه بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل وفق تعليمات البنك المركزي. ويفيد البنك المركزي بأن البنك خالف المادة (حادي عشر) والمادة (ثالثاً) من تعليماته بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة في 23 يوليو 2013 والمعدَّلة في 14 مايو 2019. ولا يوزّع الإشعار المبلغ بين الغرامتين، ولا يسمّي البنك، ولا يحدّد فترة التفتيش، ولا يصف الوقائع التي استندت إليها كل مخالفة.
الخلاصة العملية
تنشر الجهات الرقابية الخليجية غرامات ناتجة عن التفتيش حتى حين تحجب اسم البنك. ويختبر المفتشون التطبيق لا السياسات وحدها، لذا يُوصى بالاحتفاظ بما يثبت تطبيق الإجراءات: ملفات عملاء مختارة بالعيّنة، وسجلات الاستثناءات، وقرارات معالجة التنبيهات، وسجلات الإجراءات التصحيحية، مع ربط كل منها بالتعليمات التي يستوفيها.
تحذير FBI من سرقة قراصنة كوريين شماليين أكثر من 400 مليون دولار بإعادة عرض فيديو كاميرات ضحايا سابقين في اجتماعات مزيفة
في 12 نوفمبر 2026، أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) تنبيهاً من نوع FLASH برقم AC-111226-MS بشأن FaceStealer، وهو أسلوب للهندسة الاجتماعية ينسبه إلى قراصنة كوريين شماليين مدعومين من الدولة يُعرفون علناً بأسماء منها Sapphire Sleet وAPT38 وBlueNoroff. ويفيد المكتب بأن هؤلاء سرقوا أكثر من 400 مليون دولار أمريكي من العملات المشفرة خلال الأشهر الثمانية عشر الماضية. ويُدعى المستهدفون إلى جلسات مزيفة على Zoom أو Microsoft Teams أو Google Meet من حسابات مخترقة على Telegram أو LinkedIn أو Slack أو Discord تعود إلى أشخاص يعرفونهم. ويعرض القراصنة فيديو مسجّلاً خلسة من كاميرات ضحايا سابقين، ثم يفتعلون عطلاً فنياً ويقنعون المستهدف بتشغيل تحديث أو أمر يثبّت برمجية خبيثة، فيغذّي فيديو كل ضحية جديدة وجهات اتصالها الهجوم التالي، وفي حالات عدة سُرقت الأموال بعد أشهر من الاختراق الأول. ويفيد المكتب بأنه ضبط أكثر من 900 مقطع فيديو للضحايا، وبأن الجماعة بدأت تستخدم أدوات ذكاء اصطناعي يسمّيها المكتب «الذكاء الفائق» لإنتاج مقاطع مزيفة بتقنية التزييف العميق لشخصيات معروفة في القطاع، وبأنها تستهدف أيضاً القائمين على صيانة البرمجيات مفتوحة المصدر. وأعلن المكتب ووزارة العدل الأمريكية تعطيل بنية تحتية سحابية استُخدمت في هذا الأسلوب.
الخلاصة العملية
لم يعد الوجه المألوف في مكالمة الفيديو دليلاً على الهوية. ويُوصى بمعاملة أي «حل» يُقترح خلال الاجتماع ويطلب تنزيل ملف أو تشغيل نص برمجي أو أمر على أنه هجوم، والتحقق من الدعوات غير المتوقعة عبر قناة ثانية، وإخضاع الموافقات على معاملات المحافظ والخزينة عالية القيمة لضوابط لا يكفي جهاز مخترق واحد لاستيفائها.
Vyra from Youverify. "تغريم Nordea 155 مليون كرونة دنماركية في كوبنهاغن، وفرض المملكة المتحدة العقوبات على كبرى شركات إنتاج النفط الروسية العشر جميعها." Youverify Weekly Compliance Alert, العدد 26, 13 نوفمبر 2026. https://youverify.co/compliance-alert/2026-11-13. تاريخ الاطّلاع 13 نوفمبر 2026.
كيف جرى التحقّق من هذا العدد
رُوجع كل خبر مقابل مصدره الأصلي: البيان الرسمي للجهة المُصدِرة أو إشعارها أو أمرها أو قيدها في القائمة. وفي حالة Nordea تعذّر الاطلاع على بياني المحكمة والوحدة الوطنية للجرائم الخاصة، فاستندت الوقائع إلى بيان Nordea الصادر في 9 نوفمبر، ونُسب وصف الأفعال موضوع القضية إلى تغطية الصحافة لبيان الوحدة، ولا يزال الحكم قابلاً للاستئناف. ويُشار إلى مقال ACAMS بشأن Nordea مرجعاً، غير أنه تعذّرت قراءته لأن الموقع يحجب الوصول الآلي. ولم تُستخدم الصحافة المتخصصة والنشرات إلا مصادر للإرشاد إلى الأخبار.
